Escroqueries aux opérations de change

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La prudence est de mise pour ceux qui vendent un bien immobilier ou d’autres objets de valeur car ils peuvent alors se retrouver victimes d’un escroc.

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Définition

Arnaque change

On parle d’arnaques aux opérations de change (ou rip deal) lorsque, sous couvert d’une transaction, des escrocs réussissent à échanger de fausses devises étrangères contre du véritable argent.

Comment la vente d’un bien immobilier peut se transformer en drame

Une fois quelques photos attractives, un descriptif accrocheur et un prix publiés par la victime sur une plateforme d’annonce, l’escroc prend contact avec elle pour l’informer qu’il souhaite acheter le bien au prix affiché, ceci sans même l’avoir visité. Bien souvent, cet acheteur paraît au-dessus de tout soupçon.

Au téléphone, l’imposteur se fait passer pour l’intermédiaire d’un homme d’affaires étranger qui n’a pas le temps de visiter ce bien en raison d’un agenda très rempli. Pour cette raison, la transaction doit avoir lieu dans un pays étranger voisin. Par ailleurs, elle ne pourra être effectuée que si de l’argent est déjà échangé car le prétendu acheteur souhaite utiliser de l’argent au noir. Pour appâter sa proie, il lui suggère un premier échange d’une petite somme en monnaie étrangère (euros ou dollars des États-Unis) en francs suisses où elle réalise un bénéfice, typiquement en prétextant un acompte ou une garantie. Ensuite, il lui propose une transaction plus importante, souvent à six chiffres.

La victime se rend alors à l’étranger avec une valise remplie d’argent. Rendez-vous est généralement pris avec les escrocs dans un lieu public très fréquenté (hôtel de luxe, restaurant etc.) ou un établissement de crédit. Sur le lieu de la transaction, des inconnus lui remettent une valise remplie de faux billets de banque. Si elle semble avoir le moindre soupçon, ils lui arrachent la valise remplie de vrais billets de banque, parfois brutalement, avant de prendre immédiatement la fuite. Ainsi, le terme de rip deal dérive des mots anglais « to rip » (arracher) et « deal » (affaire).

Dans le cas contraire, la victime s’apercevra trop tard que seuls les premiers billets de chaque liasse sont vrais, les autres étant des facsimile ou simplement du papier. Il n’est pas rare que, dans de telles fraudes, les dommages subis se chiffrent en centaines de milliers de francs.

Variantes de la vente d’un bien immobilier

Si ce type de fraude touche le plus souvent des particuliers mettant en vente des biens immobiliers, il est toutefois important de signaler que n’importe quel bien (matériel ou non) de valeur peut être concerné. Le bien vendu ne sert ici que de prétexte pour inciter la victime à réaliser une fausse opération de change. Ainsi, ces fraudes pourront, notamment, toucher la vente d’objets d’art, de bijoux, de chevaux ou encore des reprises de société.

Qui sont les auteurs ?

Les auteurs appartiennent généralement à des organisations criminelles internationales spécialisées dans ce type de fraude. Les personnes chargées d’effectuer l’échange frauduleux sont particulièrement habiles et gagnent facilement la confiance de leurs victimes.

Les signes qui doivent vous alerter

Dans la plupart des cas, une escroquerie aux opérations de change se reconnaît au fait que la personne soi-disant intéressée :

  • accepte le prix du bien concerné par votre annonce sans vérification préalable et/ou visite de ce dernier.
  • demande à ce que vous versiez les coûts d’intermédiation et les provisions en espèces.
  • exige que la transaction soit entièrement effectuée en espèces.
  • impose d’autres transactions, comme de l’échange de devises, s’ajoutant à la première.
  • souhaite vous rencontrer dans un lieu public à l’étranger.
  • change le lieu et l’heure du rendez-vous au dernier moment.
  • vous promet de réaliser un profit démesuré.

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