Qu’est-ce que le money muling ?
Le terme « money mule » ou mule financière fait référence à une personne qui met à disposition son compte bancaire pour transférer de l’argent acquis illégalement, en échange d’une commission. Cette personne aide donc au blanchiment d’argent.
Comment fonctionne le recrutement et le processus du money muling ?
Les criminelles et criminels attirent les mules financières avec des offres d’emploi séduisantes publiées sur diverses plateformes en ligne, y compris des sites de petites annonces et des réseaux sociaux.
Ces offres d’emploi proposent souvent des postes d’agentes ou agents financiers, sans exiger de compétences ou de formation spécifiques. Habituellement, elles sont officialisées par un contrat d’embauche. L’objectif recherché est de transférer de l’argent issu d’activités criminelles pour en masquer l’origine illégale. Pour cela, la mule financière reçoit des fonds sur son compte bancaire, qu’elle doit ensuite envoyer à d’autres destinataires, souvent à l’étranger, par divers moyens comme les virements bancaires, les colis ou les mandats de transfert international (MoneyGram, Ria Money Transfer, Western Union…). L’argent peut également être transféré sous forme de cryptomonnaie.
Quels sont les risques pour les mules financières ?
Ce type de travail a l’air simple et lucratif. Il peut donc être très tentant, surtout pour des personnes au chômage ou en difficultés financières. Cependant, il constitue une infraction pénale sérieuse. En participant à ces activités, les mules financières s’impliquent dans le transfert d’argent sale, s’exposant à des poursuites pénales pour blanchiment d’argent, un délit sévèrement puni par l’article 305bis du Code pénal. Vous risquez en effet une peine pécuniaire ou une peine privative de liberté de 3 ans au maximum.
Comment se protéger contre le money muling ?
Le bon sens, la curiosité et la prudence sont les meilleures protections contre cette forme de criminalité :
- Méfiez-vous des offres d’emploi trop belles pour être vraies, promettant des gains rapides, et du travail « facile ».
- Cherchez à obtenir des informations complètes sur l’employeuse ou l’employeur potentiel. Vérifiez les informations que vous avez obtenues auprès du siège de l’entreprise à laquelle l’escroc dit appartenir.
- Ne vous limitez pas aux échanges par e-mail ; demandez un entretien d’embauche et des informations claires.
- Ne partagez jamais vos informations bancaires.
- Assurez-vous toujours que l’argent viré sur votre propre compte bancaire provienne d’une source légale. Il s’agit de votre responsabilité.
- En cas de doute sur une transaction, contactez immédiatement votre banque. Ne transférez pas l’argent au compte désigné par l’escroc.
Que faire si je pense être une mule ?
- Interrompez tout transfert d’argent.
- Indiquez à l’escroc que vous devez cesser votre activité à cause de problèmes administratifs ou techniques auprès de votre banque.
- Alertez votre banque et les autorités policières de toute transaction suspecte.
Que retenir ?
Ces offres, bien qu’alléchantes, cachent des activités illégales avec des conséquences juridiques graves. De plus, elles contribuent au financement du crime organisé. La vigilance, la prudence et une bonne dose de bon sens sont essentielles pour se protéger contre cette forme de criminalité.
@ecop.francois Pour en savoir plus sur les money mules, comme promis dans la video @eCop Francois #policecantonalevaudoise #ecopfrancois #moneymule #prevention #escroquerie #policeoftiktok #edit #money @Bratou ♬ سبحان الله – Ali Dawud
Ressource :
@ecop.francois L’arnaque au salaire (ce n’est pas ce que vous pensez ☺️) #ecopfrancois #policecantonalevaudoise ♬ original sound – eCop Francois 🇨🇭
